范岳

易方达基金管理有限公司副总裁

尊敬的肖主席、各位领导，金融与科技界各位同仁，大家下午好！

非常荣幸能够在深圳香蜜湖金融年会上与大家共同探讨“科技-产业-金融”良性循环这个时代命题。首先我谨代表易方达基金向长期以来关心和支持我们的各级领导、合作伙伴及业界同仁致以最诚挚的感谢！

2023年中央金融工作会议上，党中央明确要求“加快建设金融强国”，并提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”的战略部署。其中“数字金融”要求金融机构加快推进数字化转型，注重科技驱动和数据赋能。

作为金融行业的重要组成部分，资管行业正积极响应国家政策号召，推动人工智能、区块链、大数据等新一代信息技术与资管行业全业务全流程深度融合，借助科技工具推动专业化服务普惠化，助力投资者获得更稳健的长期回报和投资体验。

一、AI带来前所未有的机遇与挑战

2022年末以来，以大模型为代表的人工智能技术取得了重大突破，“人工智能+”行动推动AI技术与千行百业融合发展。在资管行业，人工智能正与投研体系、产品管理、客户陪伴、风控合规等核心业务领域深度融合，释放出巨大潜力。金融服务业的CEO调研显示，AI的影响力位居所有技术变革首位。但与此同时，AI在资管行业的应用也带来了数据孤岛治理、知识产权界定、算法模型可解释性不足等现实难题，兼具金融与技术思维的复合型人才短缺也是亟待突破的瓶颈，需要全行业共同努力，推动AI应用的落地向深向实。

回顾近年来海外同业的发展经验，AI推动的全面智能化转型已不再是单纯的运营优化手段，而是系统性提升竞争力的重要手段。全球领先的资管机构已经积极开启实践，使用AI提高投研核心能力、完善产品与服务体系、提高服务中长期资金能力、推动专业化服务的普惠化。AI已经成为全球资管行业面向未来构筑核心竞争力的重要手段，我们看到海外知名资管机构的AI应用已经深入到日常投资和经营管理中。

当前金融科技的发展已经摆脱“人委托，机器执行”的传统模式，进入了“AI自主发起，人审核”的AI驱动模式。展望未来，随着模型能力进一步提升，AI将进一步主导全业务流程的智能化决策，在“AI自主发起，AI自主完成”模式下，业务执行和演进将可以通过AI智能体之间的协作交互完成。在此范式下，人的核心价值将从繁琐的执行工作中解放，转向在流程之外定义问题和指导模型，更聚焦于战略规划和价值评估等创造性工作。

二、易方达基金在AI方面的实践

易方达基金作为诞生并且深耕于粤港澳大湾区的资产管理机构，自成立以来便承载着服务实体经济、服务居民理财需求的责任。易方达基金2001年成立，经过近25年的发展，已经成为国内管理规模最大的基金公司。我们深切认识到AI时代，金融科技已经成为重塑资管行业核心竞争力，打通“科技-产业-金融”闭环的关键引擎。

在战略方面，易方达确立了自上而下的“AI优先”的金融科技发展战略，积极探索大模型技术在审慎监管的前提下应用于资产管理业务的最佳实践，积极推进数字化转型，努力为行业输出研究成果和应用经验，为资管行业高质量发展贡献我们的力量。

当前，我们在算力支撑、大模型建设、模型评估、自研开发框架、场景应用五大领域都取得了积极进展，使AI在投研、运营、合规等场景发挥了实质性价值。

我们依托自研资管大模型平台，夯实底层算力与数据基础，有效实现了业务逻辑与科技能力的深度融合，通过在模型训练、生态体系、开发框架等环节进行持续创新和优化，有效提升算力使用效率，加快大模型和业务场景的适配，并严格实施了全流程的风险管理。

接下来我们以易方达指数投研团队的实践为案例，介绍AI应用的部分成果。

目前AI应用已经深入到指数投研的全流程中。在产品创新领域，推出了指数动态监测和指数研发智能平台，提升指数研发整体效率。在产品运作领域，使用AI模型强化交易算法、调仓策略，持续优化基金的运作模式，提前识别运作风险，降低运作成本。在产品推广领域，为客户提供专业普惠的指数解决方案和服务，切实提升投资者的获得感。

同时我们也将金融科技视为践行社会责任，做好普惠服务的重要手段。我们正积极推动智能投顾和数字人技术的发展，这些技术手段能够有效提升专业服务可触达的用户群体总量，让专业的财富管理服务变得更加温暖便捷，惠及更广泛的大众投资者。

此外，我们也努力为行业生态和开源社区发展贡献自己的技术力量。易方达积极融入大湾区的创新生态，推动技术、资金、场景的高效对接，连续多年主办金融科技研讨会，参与了多项行业标准制定。

全球金融科技行业正在经历深刻变革，可供我们探讨交流的空间非常广阔。但是归根结底，我们将AI应用于资管业务的初心是为投资者带来更加优质、便捷的服务，推动行业实现高质量发展，服务金融强国建设。易方达基金将继续坚守创新精神，善用金融科技，充分发挥新质生产力的作用。

最后，非常感谢主办方邀请，感谢各位与会同仁和领导，谢谢。